머리말 / 펴내며
추천사 / 전문가들의 몫과 역할을 보여준 책! 현장에 꼭 필요한 보험세금 지침서
인트로 / 놀라운 보험과 세금의 세계(보험 활용 절세 사례
part 1 소득세 줄이기 - ‘보험차익의 소득세 비과세’ 활용하기
01 금융소득 세금 알기
02 보험 세금 알기
03 FAQ. 보험 비과세, 그것이 궁금하다 [상담하면 꼭 나오는 질문 18가지]
04 보험 비과세 혜택, 이렇게 활용하세요 - 저축성보험 비과세를 활용한 고객 제안법
part 2 보험 외 다른 금융상품 활용하기
01 금융상품별 세금과 절세 방법 완벽 정리
part 3 보험으로 세액공제
01 당신의 노후를 결정할 연금상식 점수는?
02 모을 때부터 절세 되는 3층 보장 연금, 어떤 것들이 있을까요?
03 연금을 적립하는 중에도 세금이 있을까요?
04 연금을 받을 때도 세금이 있을까요?
05 연금을 상속ㆍ증여받을 때 세금은 어떻게 낼까요?
06 보장성보험, 잘못하면 세액공제를 못 받을 수도 있다고요?
07 개인사업자도 가입한 보험에 대해 비용처리 받을 수 있을까요?
part 4 상속ㆍ증여에서 보험 활용하기
01 상속세는 남의 일? 알고 보니 나의 일! : 상속세와 증여세, 나와 상관있을까요?
02 상속ㆍ증여, 이 정도는 알아야 절세한다
03 증여에서 보험 활용하기
04 상속에서 보험 활용하기
05 알아두면 세금이 줄어드는 보험종류별 상속증여 활용법
꼬리말 / 마무리하며
메트라이프생명보험㈜ 노블리치센터 솔루션랩이 제안하는 18년간의 절세 노하우
보험 설계사들이 보험 전문가로 성장하는 데 디딤돌이 되어 줄, 보험과 관련한 세금 및 보험을 활용한 절세 방법을 담은 실무백과이다. 합법적이며 정당한 방법으로 세금을 줄일 방법을 찾는 것을 목표로, 현장에서 가장 잦은 질문들을 모아 한 권의 책으로 정리하였다.
보험과 관련한 세법은 여러 차례 개정되면서 현장에서조차 혼란을 겪을 수밖에 없었다. 이 책은 그런 혼란을 덜어 주고자 2023년 개정된 세법까지 적용하여 다양한 상황에 맞는 솔루션을 제시한다. 특히 수많은 실전 컨설팅 사례와 세무, 금융, 투자 전문가들의 논의와 검토를 거친 결과들을 정리하여 신뢰도를 높였다.
책속에서
2005년 외국계 보험사 최초로 VIP 전담 자산관리 센터인 노블리치센터를 설립한지 어느덧 18년이 되었습니다. 한 생명이 태어나 어엿한 성인으로 자랄 만큼 충분한 시간입니다. VIP 자산관리에 쏟은 애정과 세월만큼 우리에게는 고객의 이야기가 쌓였습니다. 통산 7만여 건의 상담경험, 그 단단하게 축적된 노하우와 전문성을 나누기 위해 2021년, 노블리치센터 산하에 솔루션연구소를 설립하였습니다. 그 설립 취지에 걸맞은 결과물을 오늘, 한 권의 책으로 선보이게 돼 기쁘게 생각합니다.
보험은 계약자가 누구인가, 실제 보험의 이익과 혜택을 누가 누리는가, 실제 보험료를 납입한 사람은 누구인가와 같은 쟁점에 따라 서로 세금을 부과하는 기준이 달라지게 되는 상품입니다. 그리고 보험료를 납입하는 시기와 보험 혜택을 보는 시기가 동일하지 않아, 언제를 기준으로 세금을 부과해야 하는지도 살펴봐야 합니다. 또한 그동안 보험과 관련한 세법이 수차례 개정되어, 시기별로 서로 다른 기준이 적용되기도 합니다.
보험세무는 다양한 쟁점이 존재하는 만큼 고객의 상황에 따라 정확한 정보를 전달하는 데에 어려움이 있었던 것도 사실입니다. 현장 종사자들에게 이 책이 꼭 필요하며 도움이 될 것이라 믿어 의심치 않습니다. -
